KYC bij online casino’s: Alles over identiteitscontrole in Nederland
Zodra je een legaal online casino bezoekt in Nederland, krijg je te maken met de verplichte Know Your Customer procedure. Deze KYC procedure is een teken van betrouwbaarheid en zorgt voor een veilige spelervaring.
Het is een goed teken als een casino je identiteit wil verifiëren. Dit betekent dat ze de veiligheid van hun spelers belangrijk vinden en zich houden aan de wettelijke vereisten rondom dit KYC proces.
Lees op deze pagina alles over de KYC procedure. Welke documenten je nodig hebt, waarom casino’s deze controle uitvoeren, hoe snel een online casino verificatie verloopt, en nog veel meer handige informatie.
Wat is KYC en waarom is het verplicht?
Know Your Customer is een verplicht proces waarmee online casino’s informatie verzamelen over de speler. De Nederlandse Kansspelautoriteit verplicht de KYC procedure vanwege meerdere redenen:
- fraude en witwassen van geld voorkomen
- identiteitsdiefstal tegengaan
- leeftijdsverificatie van de speler
- verantwoord spelen stimuleren
Alle legale kansspelaanbieders zullen deze casino identiteitscontrole uitvoeren, inclusief leeftijdsverificatie en een Cruks controle. Spelen zonder KYC verificatie is niet mogelijk bij vergunde casino’s, én dit is illegaal en onveilig. Als casino experts raden we je dan ook aan om enkel te kiezen voor vergunde casino’s inclusief KYC.
Wetgeving achter KYC in Nederland
Het uitvoeren van de KYC controle is dus een verplicht onderdeel. De regels zijn vastgelegd in de Wet Kansspelen op afstand (Koa). Deze wet is van kracht gegaan in 2021, tegelijkertijd met de legalisatie van de Nederlandse online goksector in 2021. Inmiddels zijn er wel wat aanpassingen doorgevoerd, waaronder de introductie van de iDIN ID check.
KYC heeft onder andere als doel om de veiligheid van casino spelers te garanderen, maar ook om fraude tegen te gaan. Online casino’s zijn verplicht om hun klanten te leren kennen en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwtft) na te leven, die van kracht is gegaan in 2008.
Online casino’s riskeren dan ook zware boetes en sancties als de KYC procedure tekortschiet, zowel van de Nederlandse Kansspelautoriteit (KSA) als de Nederlandse overheid. De KSA kan zelfs de beslissing nemen om de goklicentie van een aanbieder in te trekken, als de regels rondom registratie en verificatie niet of onvoldoende worden nageleefd.
Hoe verloopt de KYC procedure bij een online casino?
De verificatie zelf verloopt voor jou als speler eenvoudig en snel. Je hebt hierbij twee keuzes:
- handmatige ID verificatie online casino
- automatische iDIN verificatie online casino
De meeste spelers kiezen voor de iDIN verificatie methode, aangezien deze ervoor zorgt dat je sneller kunt starten met spelen. Het betekent namelijk dat je minder gegevens handmatig hoeft in te vullen. Echter worden bij beide methodes dezelfde checks gedaan (leeftijdscontrole, identiteitsverificatie, Cruks-controle en bewijs van woonplaats).
Hoe werkt handmatige verificatie bij een online casino?
Als je kiest voor een handmatige KYC procedure bij een online casino gaat dit proces als volgt:
- Voer je persoonlijke gegevens in (e-mailadres, geboortedatum, wachtwoord)
- Bevestig je e-mailadres
- Vul je overige persoonlijke gegevens in (naam, adres, telefoonnummer, nationaliteit, BSN-nummer)
- Upload een bewijs van identiteit (paspoort, ID-kaart, rijbewijs of verblijfsvergunning)
- Upload een bewijs van adres (bankafschrift, elektriciteitsrekening, etc.)
Hoe werkt verificatie via iDIN bij een online casino?
De casino account verificatie is dus ook mogelijk met behulp van iDIN. Een iDIN casino verifieert je gegevens aan de hand van je Nederlandse bankrekening. Dit is de snelste verificatie optie en onze aanbevolen keuze voor de identificatie en verificatie van gegevens bij een casino.
De iDIN verificatie verloopt gedeeltelijk via de beveiligde omgeving van je bank, waarvoor vrijwel iedere Nederlandse bankrekening gebruikt kan worden. Als je gebruik kunt maken van iDEAL, dan kun je ook een casino account met iDIN maken. Dit gaat als volgt:
- Voer je persoonlijke gegevens in (e-mailadres, geboortedatum, wachtwoord)
- Bevestig je e-mailadres
- Selecteer je bank en log in
- Scan een identiteitsdocument (paspoort, ID-kaart, rijbewijs of verblijfsvergunning)
- Controleer en bevestig je gegevens
KYC controle deel één – ID controle en verificatie van persoonlijke gegevens
Een belangrijk deel van de KYC check bestaat uit het controleren van je persoonlijke gegevens. Het online casino wil er zeker van zijn dat je bent wie je beweert te zijn, om identiteitsdiefstal te voorkomen. Dit kun je doen met een geldig identiteitsbewijs, zoals een paspoort of identiteitskaart.
Het online casino dient tevens de leeftijd van spelers te verifiëren, aangezien enkel personen die 18 jaar of ouder zijn een account mogen maken. De leeftijdsverificatie wordt ook gebruikt voor het wel of niet mogen aanbieden van bonussen en het bepalen van de stortingslimieten.
Tot slot worden de persoonlijke gegevens gebruikt om vast te stellen of een speler wel of niet staat ingeschreven in het Centraal register uitsluiting kansspelen (Cruks). Zo kunnen spelers die zijn uitgesloten niet deelnemen aan kansspelen, om gokschade te voorkomen.
KYC controle deel twee – Adres- en betaalverificatie
Een tweede belangrijk onderdeel van de aanmeld verificatie heeft te maken met fraudepreventie en witwasbestrijding. Het casino is verplicht om te achterhalen of het adres dat je als speler opgeeft, overeenkomt met je werkelijke woonadres. Dit is de reden dat je als speler een bewijs van adres moet uploaden.
Een andere verplichte wettelijke controle is het controleren van het bankrekeningnummer van de speler, iets dat bij een iDIN casino erg eenvoudig is. Het casino verifieert of de naam van het bankrekeningnummer hetzelfde is als van de casino account. Als je kiest voor een handmatige verificatie dien je hier ook een bewijs van te uploaden.
Welke documenten casino KYC:
- geldig identiteitsbewijs: paspoort, rijbewijs, identiteitskaart of vreemdelingendocument
- recent bewijs van adres: elektriciteitsrekening of bankafschrift (niet ouder dan drie maanden en voorzien van de datum, je volledige naam en adres)
Veel voorkomende problemen tijdens het KYC verificatieproces
Om ervoor te zorgen dat de aanmeldverificatie zo goed mogelijk verloopt, zijn er een aantal dingen om in het oog te houden. Dit zijn veel voorkomende problemen waar de meeste Nederlandse spelers tegenaan lopen bij het registreren van een casino account:
- onvolledige foto van een ID-bewijs of document, zorg ervoor dat alle hoeken in beeld zijn
- afbeelding van slechte kwaliteit, waardoor bepaalde gegevens niet of slecht te lezen zijn
- bewerkte foto of afbeelding, enkel originele foto’s worden geaccepteerd door online casino’s
- verkeerd bestandsformaat, waardoor verificatie niet mogelijk is omdat gegevens niet kunnen worden uitgelezen
- te groot bestand, waardoor de foto of het document niet kan worden geüpload
- verouderd document of een verlopen identiteitsbewijs, dat niet door online casino’s mogen worden geaccepteerd
- identiteitsbewijs waarvan de naam niet overeenkomt met de naam van van het casino account
- gebruiken van een buitenlandse bankrekening zonder iDIN
- gebruiken van een zakelijke bankrekening tijdens de verificatie, dit is wettelijk niet toegestaan
- uploaden van een bewerkt ID-bewijs, bijvoorbeeld het doorstrepen van bepaalde gegevens
Als je tijdens het doorlopen van het Know Your Customer proces aanloopt tegen problemen of als online verificatie niet lukt, dan kun je het beste contact opnemen met de klantenservice van het casino. Zij kunnen indien nodig om extra documenten vragen, en het registratieproces handmatig voltooien en goedkeuren.
Hoe veilig is de casino identiteitscontrole op een vergund platform?
Om de veiligheid te garanderen van de online casino ID controle, worden er meerdere veiligheidsmaatregelen getroffen. Denk aan encryptie, AVG, NOGA en het toezicht van de KSA. Als je kiest voor een iDIN casino Nederland ben je er dus zeker van dat je identiteit en persoonlijke gegevens veilig zijn.
Zo zijn Nederlandse KSA casino’s verplicht om zich te houden aan alle regels rondom de privacy van spelers en het veilig opslaan van persoonlijke gegevens. Zo mag persoonlijke en financiële informatie enkel versleuteld worden verzonden (256-bit encryptie) en hiervoor dient een beveiligde verbinding (SSL-certificaten) te worden gebruikt.
Casino’s mogen tevens onder geen beding persoonlijke gegevens van spelers delen of opslaan bij derden, wat tevens staat vastgelegd in de AVG/GDPR. Je kunt hierover te allen tijde informatie terugvinden in de algemene voorwaarden en in het privacybeleid van het online casino.
Tijdens de casino identiteitscontrole wordt ook gecontroleerd of een speler staat opgenomen in het Cruks, als onderdeel van het verantwoord spelen beleid. Je kunt jezelf inschrijven in het Centraal register uitsluiting kansspelen als je kampt met gokproblemen of een gokverslaving.
Speel veilig bij legale casino’s met KYC
Know Your Customer (KYC) is een belangrijk onderdeel van ieder legaal online casino, dat beschikt over een licentie van de Nederlandse Kansspelautoriteit (KSA). Dit proces voor het verifiëren van je identiteit, leeftijd en adres voorkomt (identiteits)fraude en het zorgt voor een veilige online omgeving.
De snelste manier om de ID check te doorlopen is door te kiezen voor de casino identiteitscontrole iDIN, waarbij je gegevens automatisch worden ingevuld via je Nederlandse bankrekening. Ook handmatige verificatie is mogelijk bij vergunde casino’s en in beide gevallen wordt er een Cruks controle gedaan. Bij vergunde online casino’s is je identiteit veilig en kun je dus ook veilig spelen voor echt geld.
Veelgestelde vragen
Zit je nog met vragen over de KYC controle tijdens het maken van een account? Hieronder beantwoorden onze experts de meest gestelde vragen van lezers, waaronder de vragen “hoe werkt iDIN verificatie?” en “Kan ik spelen zonder KYC verificatie?”.
Wat is iDIN precies?
Wat is iDIN? Het is een vraag die we het meest krijgen. IDIN staat voor iDentificeren en INloggen, en het is een zeer veilige identificatiemethode, die ook gebruikt kan worden voor het creëren van een casino account bij een Nederlands online casino.
Hoe werkt iDIN verificatie?
Verificatie in een online casino kan op twee manieren, waaronder met behulp van iDIN. Een iDIN casino maakt het mogelijk om de verificatie te voltooien met behulp van je Nederlandse bankrekening. Het is de snelste methode om een account te maken. Lees in ons stappenplan hoe dit in de praktijk werkt.
Welke documenten moet ik aanleveren voor KYC?
Lees hier welke documenten je sowieso nodig hebt tijdens een casino registratie en voor het verifiëren van je identiteit. Eén document dat je altijd nodig hebt is een legaal ID-bewijs, zoals een paspoort, een identiteitskaart of een rijbewijs.
Is mijn ID veilig bij een online casino?
Ja, mits je kiest voor een veilig online casino iDIN. Veilige online casino’s zijn in het bezit van een Nederlandse goklicentie, verstrekt door de KSA. Deze legale online casino’s dienen zich te houden aan strenge eisen die ervoor zorgen dat je identiteit veilig is. Een casino met iDIN is altijd veilig, aangezien enkel vergunde casino’s deze verificatiemethode mogen aanbieden.
Kan ik spelen zonder KYC verificatie?
We raden het spelers af om te spelen bij een casino zonder KYC verificatie, aangezien dit erg gevaarlijk is. Je loopt bij onvergunde casino’s risico op identiteitsdiefstal en andere vormen van fraude. Know Your Customer, ofwel KYC verificatie, is een verplicht onderdeel van het registratieproces waar alle KSA casino’s zich aan moeten houden.
Is iDIN hetzelfde als iDEAL?
Nee, iDEAL is een betaalmethode en iDIN een verificatiemethode. iDIN verificatie werkt op basis van een veilige verbinding tussen het online casino en je bank. Tijdens het maken van een casino account zal je worden doorgestuurd naar de beveiligde omgeving van een Nederlandse bankrekening, waarvoor je zelf je bank kunt kiezen uit een lijst van Nederlandse banken.
Is het veilig om te spelen bij een casino iDIN?
Ja, alle iDIN casino’s zijn in het bezit van een Nederlandse gokvergunning. Enkel legale Nederlandse goksites mogen namelijk deze verificatie optie aanbieden. Na registratie kun je op een al even veilige manier geld storten via iDEAL en geld laten uitbetalen naar je Nederlandse bankrekening.
Welke fout wordt het meest gemaakt tijdens de KYC check bij een online casino?
Veel problemen ontstaan tijdens de verplichte KYC check tijdens het uploaden van documenten. Denk aan het versturen van een afbeelding die niet duidelijk genoeg is of een foto die is bewerkt. Op deze pagina vind je een overzicht van de top 10 meest voorkomende fouten tijdens de casino verificatie bij Nederlandse casino’s.